ETF क्या होते हैं?ETF यानी Exchange Traded Fund एक ऐसा निवेश माध्यम है जो म्यूचुअल फंड की तरह ही काम करता है, लेकिन इसे शेयर बाजार (Stock Market) में खरीदा-बेचा जा सकता है।ETF में कई कंपनियों के स्टॉक्स शामिल होते हैं, जिससे निवेशक को डायवर्सिफिकेशन (विविध निवेश) का लाभ मिलता है।म्यूचुअल फंड की तरह ETF में भी कई कंपनियों के शेयर होते हैं, लेकिन ETF में एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) बहुत कम होता है — यानी निवेशक को कम खर्च में ज़्यादा फायदा मिलता है।
ETF कैसे काम करता है?
ETF किसी Index (सूचकांक) पर आधारित होता है, जैसे –
- Nifty 50 (NSE का Index)
- Sensex (BSE का Index)
ETF में निवेश करने का मतलब होता है कि आप उस Index की सभी कंपनियों में एक साथ निवेश कर रहे हैं।
उदाहरण के लिए,
अगर आप Nifty 50 ETF में निवेश करते हैं तो आपका पैसा HDFC Bank, Reliance, Infosys, ICICI Bank, Bharti Airtel जैसी 50 कंपनियों में जाता है।
ETF और Mutual Fund में अंतर
| तुलना बिंदु | ETF | Mutual Fund |
|---|---|---|
| एक्सपेंस रेशियो | बहुत कम (0.05% – 0.5%) | ज़्यादा (1% – 2.5%) |
| ट्रेडिंग | शेयर बाजार में लाइव खरीद-बिक्री | केवल दिन के अंत में NAV पर |
| एक्सिट लोड | नहीं होता | कई बार होता है |
| कीमत तय | मार्केट प्राइस पर | क्लोजिंग NAV पर |
| पारदर्शिता (Transparency) | अधिक | सीमित |
निष्कर्ष: ETF म्यूचुअल फंड से सस्ता, पारदर्शी और लिक्विड होता है।
इंडेक्स और ETF का संबंध
ETF को समझने से पहले Index समझना जरूरी है।
- Nifty 50: NSE की 50 बड़ी कंपनियों का इंडेक्स
- Sensex: BSE की 30 बड़ी कंपनियों का इंडेक्स
अगर Nifty बढ़ता है तो Nifty आधारित ETF भी बढ़ता है, और अगर Nifty गिरता है तो ETF में भी गिरावट आती है।
भारत में लोकप्रिय ETFs
यहाँ कुछ प्रमुख ETFs के उदाहरण दिए गए हैं जो निवेशकों में लोकप्रिय हैं:
| ETF का नाम | इंडेक्स | लगभग रिटर्न |
|---|---|---|
| Nifty Bees | Nifty 50 | ~245% (Covid के बाद) |
| Junior Bees | Nifty Next 50 | ~348% |
| Mid Cap ETF | Nifty Midcap 150 | ~159% |
| HDFC Small Cap 250 ETF | Small Cap Companies | ~123% |
| Bank Bees | Bank Nifty | ~250% |
| Auto Bees | Nifty Auto | ~200% |
| IT Bees | Nifty IT | ~259% |
| Gold Bees | Gold Prices | ~150% (Approx) |
सेक्टर और थीम आधारित ETF
अगर आप किसी विशेष सेक्टर में निवेश करना चाहते हैं तो आप Sectoral ETF या Thematic ETF चुन सकते हैं।
कुछ उदाहरण:
- Nifty Bank Bees – बैंकिंग सेक्टर
- IT Bees – इंफोसिस, TCS जैसी IT कंपनियाँ
- FMCG ETF – HUL, ITC जैसी कंपनियाँ
- Infra ETF – इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर
- EV ETF – Electric Vehicle सेक्टर
- Defense ETF – भारत की डिफेंस कंपनियाँ
- Railway ETF – रेलवे सेक्टर
- CPSC ETF – सरकारी कंपनियाँ (PSU Stocks)
ETF में निवेश कैसे करें?
ETF में निवेश करने के लिए आपके पास एक Demat Account होना चाहिए।
आप Zerodha, Groww, Upstox, Angel One जैसे किसी भी प्लेटफ़ॉर्म पर निवेश कर सकते हैं।
निवेश करने के दो तरीके:
- Lump Sum: एक बार में पूरी रकम निवेश करें
- SIP (Systematic Investment Plan): हर हफ्ते या महीने तय रकम निवेश करें
स्टेप्स:
- अपने Demat App में लॉगिन करें
- जिस ETF में निवेश करना है उसका नाम सर्च करें (जैसे “Nifty Bees”)
- “Buy” पर क्लिक करें और यूनिट्स या अमाउंट डालें
- ऑर्डर कन्फर्म करें
ETF में Liquidity और AUM का महत्व
निवेश करने से पहले हमेशा AUM (Asset Under Management) देखें।
अगर किसी ETF का AUM ₹1000 करोड़ से ज़्यादा है तो उसकी liquidity अच्छी मानी जाती है।
उदाहरण:
Nifty Bees का AUM ₹48,000 करोड़ से अधिक है — यानी इसमें बड़े निवेशक भी आसानी से खरीद-बिक्री कर सकते हैं।
ETF में Diversification का फायदा
ETF में निवेश करने से आपको एक साथ कई सेक्टरों और कंपनियों में निवेश करने का मौका मिलता है।
इससे आपका रिस्क कम होता है क्योंकि किसी एक कंपनी के गिरने से आपका पूरा निवेश प्रभावित नहीं होता।
आप अपने पोर्टफोलियो में Diversification के लिए ये ETFs शामिल कर सकते हैं:
- Nifty Bees
- Junior Bees
- Gold Bees
- Pharma Bees
- Momentum ETF
- Liquid ETF
ETF में निवेश क्यों करें?
- कम खर्च (Low Expense Ratio)
- कोई एग्जिट लोड नहीं
- रियल-टाइम ट्रेडिंग
- हाई ट्रांसपेरेंसी
- लॉन्ग टर्म में हाई रिटर्न
- ग्लोबल ETF से विदेशी बाजार में निवेश का मौका (जैसे Nasdaq ETF)
ETF है भविष्य का निवेश
ETF निवेशकों के लिए एक स्मार्ट, सस्ता और पारदर्शी विकल्प है।अगर आप लंबे समय के लिए निवेश करना चाहते हैं और कम रिस्क के साथ अच्छे रिटर्न पाना चाहते हैं, तो ETF आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है।
याद रखें — “ETF गिर सकते हैं, लेकिन कभी ज़ीरो नहीं होंगे।”
और यही वजह है कि समझदार निवेशक अब ETF को ही अपनी पहली पसंद बना रहे हैं।
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